به گزارش بنکر (Banker)، به این ترتیب هر شخص حقیقی یا حقوقی که بخواهد بیش از ۱۰تا ۲۰درصد سهام یک بانک را در اختیار بگیرد، باید این ویژگی‌ها را داشته باشد:
فاقد بدهی غیرجاری به شبکه بانکی باشد.
فاقد سابقه بدهی غیرجاری بیش از ۵درصد حداقل سرمایه بانک طی ۳سال گذشته باشد.
فاقد سابقه چک برگشتی رفع سوءاثر نشده باشد.
فاقد بدهی قطعی مالیاتی و گمرکی باشد.
سابقه محکومیت کیفری مؤثر نداشته باشد.
منشاء سرمایه شخص شفاف و قابل اجرا در چارچوب مقررات مبارزه با پولشویی باشد و از بانک برای خرید سهم وام نگرفته باشد.
حق تصدی سمت‌های اقتصادی، حقوقی، بانکداری، مالیاتی، تجاری و بازرگانی فرد متقاضی گرفته نشده باشد.
صلاحیت عمومی فرد متقاضی به تأیید حراست بانک مرکزی رسیده باشد.
براساس گزارش همشهری، هر سهامداری که بخواهد بیش از ۲۰تا ۳۳درصد سهام یک بانک را در اختیار داشته باشد، علاوه بر شرایط فوق به‌عنوان سهامدار عمده باید فاقد حکم ورشکستگی یا تقلب در شرکت‌های ورشکسته در ۵سال گذشته باشد و اشخاص حقیقی و حقوقی دارای حداقل ۸۰درصد مجموع سهام تحت تملک واحد باید دارای فعالیت، تجارب و سوابق کاری مؤثر در زمینه پولی یا مالی به تشخیص بانک مرکزی باشند و علاوه‌بر این یک برنامه عملیاتی روشن برای اداره بانک ارائه کنند که به تأیید بانک مرکزی رسیده باشد.
