به گزارش بنکر (Banker)، بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار در راستای مبارزه با پولشویی، مقرراتی بر تراکنش‌های بانکی افراد اعمال می‌کند که یکی از آن‌ها تعیین سقف در تراکنش‌های برداشت از حساب‌های سپرده مشتری است.
بر اساس این گزارش در این زمینه، بانکها موظف هستند تا آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیر حضوری از کلیه حساب‌های سپرده متعلق به مشتری حقیقی را به روزانه ۱۰۰ میلیون تومان محدود کنند.
البته سقف مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیر حضوری برای مشتری حقیقی که سپرده تجاری ندارد، ماهانه ۵۰۰ میلیون تومان است و در مورد اشخاص حقوقی بر مبنای سطح ریسک پولشویی توسط هیات عامل بانک مرکزی تعیین می‌شود.
همچنین بانکها موظف هستند در کلیه نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از ۲۰۰ میلیون تومان درون بانکی و بین بانکی روزانه مشتری حقیقی، انتقال وجه را مشروط به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم‌های مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه کرده و تصویری از اسناد مربوط به انتقال وجه در پرونده تراکنش را نگهداری کنند.
این الزام شامل تمام نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از یک میلیارد تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و حساب‌های سپرده تجاری مشتری حقیقی خواهد بود.
حداکثر تراکنش خرید از هر کارت متعلق به مشتری حقیقی، ۵۰ میلیون تومان و مجموع تراکنش‌های انجام شده کارتی برای وی در کل شبکه بانکی روزانه ۱۰۰ میلیون تومان است.
