به گزارش بنکر (Banker)، به این ترتیب هر شخص حقیقی یا حقوقی که بخواهد بیش از 10تا 20درصد سهام یک بانک را در اختیار بگیرد، باید این ویژگی‌ها را داشته باشد:
فاقد بدهی غیرجاری به شبکه بانکی باشد.
فاقد سابقه بدهی غیرجاری بیش از 5درصد حداقل سرمایه بانک طی 3سال گذشته باشد.
فاقد سابقه چک برگشتی رفع سوءاثر نشده باشد.
فاقد بدهی قطعی مالیاتی و گمرکی باشد.
سابقه محکومیت کیفری مؤثر نداشته باشد.
منشاء سرمایه شخص شفاف و قابل اجرا در چارچوب مقررات مبارزه با پولشویی باشد و از بانک برای خرید سهم وام نگرفته باشد.
حق تصدی سمت‌های اقتصادی، حقوقی، بانکداری، مالیاتی، تجاری و بازرگانی فرد متقاضی گرفته نشده باشد.
صلاحیت عمومی فرد متقاضی به تأیید حراست بانک مرکزی رسیده باشد.
براساس گزارش همشهری، هر سهامداری که بخواهد بیش از 20تا 33درصد سهام یک بانک را در اختیار داشته باشد، علاوه بر شرایط فوق به‌عنوان سهامدار عمده باید فاقد حکم ورشکستگی یا تقلب در شرکت‌های ورشکسته در 5سال گذشته باشد و اشخاص حقیقی و حقوقی دارای حداقل 80درصد مجموع سهام تحت تملک واحد باید دارای فعالیت، تجارب و سوابق کاری مؤثر در زمینه پولی یا مالی به تشخیص بانک مرکزی باشند و علاوه‌بر این یک برنامه عملیاتی روشن برای اداره بانک ارائه کنند که به تأیید بانک مرکزی رسیده باشد.
